เปิดขั้นตอน "อายัดบัญชี-ระงับวงเงิน" ต้องสงสัย "บัญชีม้า"

ผู้บัญชาการตำรวจไซเบอร์เผยถึงกระบวนการอายัดบัญชี และระงับวงเงินบัญชีต้องสงสัย เข้าข่ายเป็นบัญชีม้า หากใครไม่เกี่ยวข้องแต่โดนอายัดสามารถแจ้ง 1441 เพื่อขอปลดอายัดได้ แต่ต้องมีหลักฐานมายืนยัน

สำหรับขั้นตอนการอายัดบัญชี หรือระงับวงเงินนั้น เริ่มจากถ้ามีผู้เสียหายโทรมาเบอร์ 1441 แจ้งว่า โดนหลอกโอนเงิน ถ้าธนาคารตรวจสอบพบว่ามีการโอนเงินจริง จะอายัดบัญชีทันที 3 วัน ตามพระราชกำหนดอาชาญากรรมเทคโนโลยีปี 2566

ต่อมา สายด่วน 1441 จะลงข้อมูลในระบบแจ้งความออนไลน์ แล้วระบบนี้จะไปแจกคดีให้ตำรวจแต่ละโรงพัก จากนั้นจะส่งข้อความไปยังผู้เสียหายว่าให้มาแจ้งความกับร้อยเวรชื่ออะไร สถานีตำรวจไหน และให้เตรียมเอกสารเรื่องเส้นทางการเงินมาด้วย - แล้วตำรวจไซเบอร์จะไปทำหมายอายัดบัญชี หรือ หมาย HR-03 คือ รหัสที่ระบบธนาคารใช้ระบุว่าเป็น "บัญชีเสี่ยงด้านการฟอกเงิน" ถ้าบัญชีขึ้นสถานะนี้แปลว่า ไม่สามารถที่จะทำธุรกรรมผ่าน Mobile Banking ได้ แต่สามารถไปติดต่อทำธุรกรรมที่ธนาคารได้ ส่งออนไลน์ไปยังธนาคารของผู้เสียหายเพื่อยืนยันว่า มีความเสียหายเกิดขึ้นจริง เพื่อให้ธนาคารไล่เส้นเงิน และอายัดบัญชีต้องสงสัย - ใครที่เป็นบัญชีที่รับโอนเงินผู้เสียหายจะโดนอายัดทันที และจะอายัดทุกบัญชีที่มีชื่อนี้

ส่วนบัญชีที่รับโอนเงินต่อจากบัญชีที่โดนอายัดก็อาจจะโดนอายัด หรือระงับวงเงินไปด้วยเช่นกัน หากเจ้าของบัญชีไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับ "บัญชีม้า" หรือ "การฟอกเงิน" ให้ติดต่อธนาคารทันที หรือแจ้งไปที่หมายเลข 1441 เพื่อแจ้งปัญหาที่เกิดขึ้น แล้วสอบถามว่าหน่วยงานใดแจ้งอายัด หรือระงับวงเงิน จากนั้นนำสำเนาบัตรประชาชน สเตทเมนต์ย้อนหลัง 3 เดือนหรือสเตอทเมนต์ของเดือนที่เชื่อว่าจะเกิดปัญหา เอกสารประกอบเหตุผลที่ต้องขอเปิดบัญชี มาพบพนักงานสอบสวน เพื่อแสดงความบริสุทธิ์ถึงที่มาของเงินเหล่านั้น ว่าไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับบัญชีม้า หรือใช้ฟอกเงิน พนักงานสอบสวนจะสอบปากคำ ทำสำนวนส่งไปยังหน่วยงานที่สั่งอายัด เพื่อให้มีคำสั่งปลดอายัดต่อไป

ข้อมูลจากตัวแทนสมาคมธนาคารไทย เปิดเผยว่า ธนาคารจะสามารถระงับวงเงินต้องสงสัยไว้ได้ 3 วัน แต่ถ้ามีหมายแจ้งความจากตำรวจเข้ามา ทางธนาคารจะระงับเพิ่มได้อีก 7 วัน รวมแล้วไม่เกิน 10 วัน แต่หากตรวจสอบแล้วไม่พบความผิดปกติ ก็จะต้องปลดการระงับวงเงินคืนแก่เจ้าของบัญชี ภายใน 7 วัน

รับชมทางยูทูบที่ : https://youtu.be/o9Jl41kTMWs