สังคม
"แบงก์ชาติ" ปรับขั้นตอนปลดระงับบัญชีผู้บริสุทธิ์ เร็วสุด 3-4 ชม. จากเดิม 3-7 วัน
โดย panisa_p
15 ก.ย. 2568
34 views
แบงก์ชาติ ปรับแนวทางลดผลกระทบมาตรการจัดการบัญชีม้า ร่นเวลาปลดระงับวงเงิน ผู้บริสุทธิ์ ให้เร็วสุดเหลือ 3-4 ชั่วโมง มีผลตั้งแต่วานนี้ พร้อมทำระบบคัดแยกบัญชีม้ากับผู้บริสุทธิ์ ให้เสร็จภายในกันยายนนี้
น.ส.ดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบการชำระเงิน และคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ศูนย์ปฏิบัติการเพื่อป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (ศปอท.) หรือ ศูนย์ AOC และธนาคารพาณิชย์ เห็นชอบร่วมกันในการปรับแนวทางการระงับธุรกรรมและกรับวนการปลดการระงับ เพื่อบรรเทาผลกระทบต่อประชาชนผู้บริสุทธิ์
โดยให้ธนาคารพาณิชย์ดำเนินการดังนี้ หลัง ลูกค้าติดต่อ ศปอท. โทร 1441 กด 2 เพื่อขอปลดล็อก ธนาคารพาณิชย์จะตรวจสอบข้อมูลของผู้ได้รับผลกระทบที่ได้รับจาก ศปอท. โดยเร็วที่สุด ไม่เกิน 2 ชั่วโมง (วันละ 3 รอบ) เพื่อส่งกลับให้ ศปอท. ประมวลผล (ไม่เกิน 2 ชั่วโมง) และส่งกลับมาแจ้งธนาคารเพื่อปลดล็อค การทำธุรกรรม ซึ่งจะใช้เวลาเร็วสุด 3-4 ชั่วโมง จากเดิม 3-7 วัน เพื่อลดผลกระทบต่อการใช้ชีวิตประจำวัน และยังป้องกันเส้นทางการเงินของมิจฉาชีพได้มีประสิทธิภาพ
และให้ปรับการแจ้งผู้ถูกระงับธุรกรรมให้มีความชัดเจน ถึงลักษณะการถูกระงับ และสิ่งที่ผู้ได้รับผลกระทบนั้นต้องทำต่อ และเป็นมาตรฐานยิ่งขึ้น โดยธนาคารพาณิชย์จะแจ้งลูกค้าว่า "ระงับธุรกรรมชั่วคราว" และ "วงเงินที่ระงับ" ซึ่งจะส่งผ่านช่องทางการติดต่อของธนาคาร โดยจะเริ่มภายในเดือนก.ย.นี้ แต่ทั้งนี้ ย่อมขึ้นอยู่กับความพร้อมของแต่ละธนาคารด้วย
พร้อมย้ำว่า การถูกอายัดบัญชีในกรณีกระทำการทุจริตทางการเงินนั้น จะต้องเป็นผู้ที่มีหมายอายัดจากเจ้าหน้าที่ตำรวจ และ ปปง. ได้พิสูจน์ความผิดแล้ว โดยการปลดอายัดในกรณีนี้จะมีกระบวนการที่ต่างออกไปจากการถูกระงับธุรกรรมข้างต้น
สำหรับการพิจารณาระงับธุรกรรมในเส้นเงินนั้น หน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้เร่งปรับกระบวนการเพื่อลดผลกระทบต่อผู้บริสุทธิ์โดยเร็ว ขณะที่ยังต้องดูแลเหยื่อให้ยังได้รับความช่วยเหลือที่เหมาะสมด้วย
นอกจากนี้ ธนาคารจะดำเนินการแบบ Proactive โดยการนำข้อมูลลูกค้าที่โดนระงับบัญชีหรืออายัดบัญชี ที่ยังไม่ได้เข้ามาขอปลดล็อก โดยธนาคารจะนำข้อมูลเหล่านี้มาพิจารณา หากตรวจสอบเป็นผู้บริสุทธิ์ ก็จะปลดล็อกให้กับผู้บริสุทธิ์ที่อยู่ในเส้นเงิน ดังนั้น จำนวนบัญชีที่อยู่ในเส้นเงินเฉลี่ยจากสัปดาห์ละหมื่นราย จะปรับลดลงได้
คุณดารณี แซ่จู ระบุด้วยว่า เดิมเราพยายามกั๊กเงินบนเส้นทางการเงินของบัญชีม้าให้ได้มากที่สุด เพื่อจำกัดความเสียหาย จนกระทบผู้บริสุทธิ์ ซึ่งหลังจากนี้ เราจะต้อง Rebalance เพื่อกระทบคนสุจริตให้น้อยที่สุด โดยเราจะปลดล็อกให้เร็ว และกวาดเส้นเงินเท่าที่จำเป็น และถูกต้อง รวมถึงผู้ที่ถูกระงับจะต้องมีข้อมูลเพียงพอ
สำหรับการจำแนกประเภทของบัญชีม้านั้น อ้างอิงข้อมูลจากเว็บไซต์ของธนาคารแห่งประเทศไทย ได้จำแนกประเภทของบัญชีม้าเอาไว้ดังต่อไปนี้
1.บัญชีม้าดำ บัญชีประเภทนี้คือผู้ที่กระทำความผิดตามพระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ.2566 โดยสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินหรือ ปปง. โดยเป็นบัญชีที่มีพยานหลักฐานชัดเจนว่ากระทำความผิดและ ปปง. จะเป็นผู้ดำเนินการอายัดบัญชี
2.บัญชีม้าเทา บัญชีประเภทนี้จะถูกแบ่งออกอีก 2 สี คือ
- บัญชีม้าเทาเข้ม คือบัญชีที่ก่อให้เกิดความเสียหายและมีผู้เสียหายแจ้งความดำเนินคดีแล้ว
- บัญชีม้าเทาอ่อน คือบัญชีที่ยังไม่มีผู้เสียหายเข้ามาแจ้งความ แต่ทางธนาคารตรวจสอบแล้วพบว่าก่อให้เกิดความเสียหาย
3.บัญชีม้าน้ำตาล บัญชีประเภทนี้คือบัญชีที่ยังไม่พบความเสียหาย แต่ธนาคารเห็นว่ามีพฤติกรรมไม่ปกติที่อาจจะเข้าข่ายเป็นบัญชีม้าและต้องเฝ้าระวัง แบ่งได้อีก 2 ระดับคือ
- บัญชีม้าน้ำตาลเข้ม คือบัญชีที่ธนาคารเห็นพฤติกรรมแน่ชัดว่าเข้าข่ายเป็นบัญชีม้าและเพียงพอที่จะสามารถแจ้งตำรวจได้
- บัญชีม้าน้ำตาลอ่อน คือบัญชีที่ธนาคารเฝ้าระวังต้องสงสัย
โดยบัญชีม้าระดับเทาเข้ม / เทาอ่อน / และน้ำตาลเข้ม ทางธนาคารจะดำเนินการอายัดเพื่อตรวจสอบบัญชี หากต้องการจะปลดการอายัดบัญชีต้องแจ้งให้ตำรวจดำเนินการ ส่วนบัญชีม้าน้ำตาอ่อนจะอยู่ในข่ายที่ธนาคารจับตาดูพฤติกรรมเท่านั้น
รับชมทางยูทูบที่ : https://youtu.be/D5nXLcCPIaQ
แท็กที่เกี่ยวข้อง แบงก์ชาติ ,บัญชีม้า
